美國減息要買美債?實測買美債ETF回報

今年股票市場受美國聯儲局加息或減息的風向影響,而今年3月底,聯儲局再釋放減息的訊號。一旦聯儲區啟動減息,債券市場將會重拾光彩。

利率與債券價格是一種逆向關係,在利率上行時代,美國國債價格處於低位,當利率下調,美債價格便會重上,如果在減息前買入債券或相關工具,便有機會享有價格向上及獲取高息回報的機會。

甚麼是美國國債?

美國國債/美債英文為U.S. Treasury Bond,是美國政府為籌集營運開支而設的長期債券,吸引全球投資者參與。過往由於美債收益高,亦被視為被動收入/睡後收入其中一種投資途徑。

購買美債有甚麼好處?

  • 違約風險低:由於美債由美國政府發行,違約風險被視為極低,是全球最安全的投資工具之一。
  • 流動性強:相對於其他債券,美債容易買入及賣出。
  • 回報穩定:美債能夠為投資者提供穩定回報。

美債購買方法

以下為香港人主流購買美債方法:

  1. 直接購買美債
  2. 購買美國債券基金
  3. 購買美債ETF(美股/港股)
美國債券美債基金美債ETF
買入方法個別銀行及證券行個別銀行及證券行及基金公司個別銀行及證券行
價格波動性較低由一籃子產品組成,波動性為中性波動性較高
入場費一般20萬起入場費低至1股入場費低至1股

直接買美債

香港人可從IB、富途證券、長橋證券等平台直接購買美債,以富途為例,可以在理財>債券中選擇美國國債,然後根據年期及息率選擇心水的美債,以2024年6月9日資料計算,到期收益率最高的美債為美國中長期國債4.125%,(2025年1月31日),到期收益率為5.22%。

富途買美債方法

由於有很多朋友用開富途牛牛,小編今次介紹用富途牛牛購買美債的方法。

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2. 點擊其中一隻美國國債

以美債為美國中長期國債 4.125%(2025年1月31日)為例,根據6月10日的數據其市場價格為USD99.286,到期收益率為5.27%,將於2025年1月31日到期。

3. 確認價格、面值、金額和期限等信息,再點擊買入,並輸入交易密碼

南方東英富時美國國債ETF

投資者要買美國國債,除了可直接購入債券,亦可以投資美國上市的美債ETF。如果想在港股市場買美債ETF,但需要繳付30%的預扣稅。個人投資者可選擇南方東英富時美國國債20年+指數ETF(3433),產品提供緊貼富時美國國債20年+指數表現的投資回報,好處是不用繳美國稅,用港股交易賬戶已做到。

南方東英富時美國國債是每季派息,分別為1月、4月、7月及10月。最近一次派息為HKD1.58,本人買入3433的均價為HKD71.8,年息率高達8厘,管理費為每年資產淨值的0.20%。

其實在過去半年,受美國加息消息影響,價格曾跌至70、71元,本人以分段吸納形式持續買入,作為其中一項分散風險工具。

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深信財經是生活的中女,買菜參透理財之道,看劇知道股價升跌,旅行領悟當地經濟。曾為財經記者,現從事內容營銷。

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